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Rating de rentabilidad de empresas - Iberinform
Nivel 1 - Representa el nivel de calificación de rentabilidad más bajo. Esta puntuación indica que la rentabilidad que obtiene la empresa en su operativa no es suficiente para rembolsar el coste del capital más una prima por riesgo. Las firmas con este nivel de calificación presentan un bajo nivel de eficiencia, déficit de liquidez y alto nivel de endeudamiento. En este tipo de empresas convergen una baja rentabilidad y una mala posición en términos de solvencia, situaciones de crisis en el entorno pueden afectar seriamente a su capacidad para generar valor.
Nivel 5 - Se aplica a aquellas firmas con un nivel de calificación media. Esta puntuación indica que la firma tiene un nivel de retorno a la inversión que le permite cubrir los costes de financiación y remunerar correctamente la inversión. Este tipo de firmas presenta niveles adecuados de rentabilidad en relación al resto del mercado y mantienen pautas de crecimiento estables. La mitad de los balances estudiados están por debajo de este nivel o en él.
Nivel 10 Representa el máximo nivel de rentabilidad. Una empresa calificada como "10" tiene un nivel de retorno a la inversión muy elevado. Son firmas con altos niveles de eficiencia, buena posición de liquidez y bajo endeudamiento. La probabilidad de que el balance sea rentable en este caso es del 97%, y sólo un 10% de los balances estudiados están en este nivel. En este tipo de empresas convergen una alta rentabilidad y una buena posición en términos de solvencia. Su capacidad para crear valor es una ventaja competitiva en el mercado en el que participan.
Para elaborar este Rating, Iberinform ha tomado información de más de un millón de balances sobre un periodo de estudio de tres años. La información del modelo proviene de fuentes tanto externas (Boletín Oficial del Registro Mercantil, Depósitos de Cuentas Oficiales, Boletín Oficial del Estado, Boletines Oficiales Provinciales y de CC.AA.), como internas (Investigaciones ad hoc, estudios sectoriales, prensa nacional y regional, prensa especializada) y de la experiencia de Iberinform de más de 30 años recopilando la información económica y financiera, publicando informes comerciales y financieros, y realizando estudios ad hoc de empresas, sobre una base de más de tres millones de empresas y autónomos.
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El rating de rentabilidad está basado en un modelo predictivo que estima la probabilidad de que una empresa sea rentable. La calificación obtenida es el resultado de un modelo matemático basado en el análisis de diversas variables económicas, financieras, y en la experiencia de Iberinform, para determinar la influencia que estos factores tienen en la rentabilidad de la empresa. El modelo no sólo incorpora variables financieras sino otras, como son el sector, la forma jurídica, la antigüedad de la firma, la localización geográfica o la dimensión de la empresa.
¿Cómo interpretar la calificación del Rating?Nivel 1 - Representa el nivel de calificación de rentabilidad más bajo. Esta puntuación indica que la rentabilidad que obtiene la empresa en su operativa no es suficiente para rembolsar el coste del capital más una prima por riesgo. Las firmas con este nivel de calificación presentan un bajo nivel de eficiencia, déficit de liquidez y alto nivel de endeudamiento. En este tipo de empresas convergen una baja rentabilidad y una mala posición en términos de solvencia, situaciones de crisis en el entorno pueden afectar seriamente a su capacidad para generar valor.
Nivel 5 - Se aplica a aquellas firmas con un nivel de calificación media. Esta puntuación indica que la firma tiene un nivel de retorno a la inversión que le permite cubrir los costes de financiación y remunerar correctamente la inversión. Este tipo de firmas presenta niveles adecuados de rentabilidad en relación al resto del mercado y mantienen pautas de crecimiento estables. La mitad de los balances estudiados están por debajo de este nivel o en él.
Nivel 10 Representa el máximo nivel de rentabilidad. Una empresa calificada como "10" tiene un nivel de retorno a la inversión muy elevado. Son firmas con altos niveles de eficiencia, buena posición de liquidez y bajo endeudamiento. La probabilidad de que el balance sea rentable en este caso es del 97%, y sólo un 10% de los balances estudiados están en este nivel. En este tipo de empresas convergen una alta rentabilidad y una buena posición en términos de solvencia. Su capacidad para crear valor es una ventaja competitiva en el mercado en el que participan.
Para elaborar este Rating, Iberinform ha tomado información de más de un millón de balances sobre un periodo de estudio de tres años. La información del modelo proviene de fuentes tanto externas (Boletín Oficial del Registro Mercantil, Depósitos de Cuentas Oficiales, Boletín Oficial del Estado, Boletines Oficiales Provinciales y de CC.AA.), como internas (Investigaciones ad hoc, estudios sectoriales, prensa nacional y regional, prensa especializada) y de la experiencia de Iberinform de más de 30 años recopilando la información económica y financiera, publicando informes comerciales y financieros, y realizando estudios ad hoc de empresas, sobre una base de más de tres millones de empresas y autónomos.
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